香港新移民汇丰银行,香港新移民汇丰***冻结了拿什么证件办解冻

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于香港新移民汇丰银行的问题，于是小编就整理了4个相关介绍香港新移民汇丰银行的解答，让我们一起看看吧。

1. 个人如何开立HSBC香港汇丰离岸账户？
2. EB5签证是什么？
3. 移民马耳他后，可以在当地找哪些行业和工作？
4. 香港银行开户越来越难，如果被拒是什么原因？

个人如何开立HSBC香港汇丰离岸账户？

谢邀。很高兴为您解答。香港汇丰银行个人开户随着CRS政策和香港政府推出的反***政策，现在大陆居民去香港银行无论是开公司账户还是个人账户都不像从前那么容易了。香港汇丰银行对于***客户的个人信息和资质考核更加严格，建议您可以找专业的香港秘书服务公司协助您***。

香港汇丰银行个人***所需要的资料简单概括如下：

1.个人身份证（正反面）

2.个人港澳通行证（正反面）

3.个人地址证明(水电费单）

注意：开香港银行个人账户时需要您亲自过港，香港银行需要见到本人才可判断您的信息以及资质。

拓展资料：为什么近年来那么多大陆居民跑去香港银行***呢？原因简单概括如下：

EB5签证是什么？

EB5是指美国移民的第五种优先签证类别，具有一定资产，并且符合其他一些限制性条件的投资者将资金投资到美国国***批准的投资基金或合适的商业项目的一种行为。美国国土安全部数据显示，2012年有7641人通过EB5计划获得美国居留权，其中，中国人获得约八成签证。

获得签证后180天内，投资人须赴美。未来二年中，除需维持每年有半年以上的居住时间外，投资人在此期间可自由进出美国。 另外投资人可举家迁往美国任何所欲居住的州，享受与美国公民相等权益的新生活。也就是说拿到EB5签证的短期条件绿卡，离开美国超过半年就会被取消了。　　一.完善所有的申请材料（最好通过移民律师协助）。　　二.投资人将投资金额汇入汇丰银行在美分行(HSBC Bank USA)的监管帐户。　　三.将所有申请材料递交美国移民局进行审批。　　四. 美国移民局收件后二个月内完成审批。审批通过之后，申请人将在45-60天内收到由美***院所寄出的文件包，并须于领事馆面试日期前填妥此资料。没被批准的申请人则发还其原存放于监管账户的投资本息。　　五.领事馆通知投资人面试日期，并要求投资人进行健康检查。总计此阶段作业约须时一至二个月。　　六.领事馆面试，移民官当场告知投资人面试结果。　　七.获得签证后180天内，投资人须赴美。(投资人可举家迁往美国任何所欲居住的州，享受与美国公民相等权益的新生活。未来二年中，除需维持每年有半年以上的居住时间外，投资人在此期间可自由进出美国)。　　八.投资人于进入美国的21个月后(亦即条件式签证到期的前三个月)，递交I-829申请表，请求解除条件。　　九.投资人签证条件移除，成为正式之永久居民。　　十.五年投资期满，投资人取回50万美元的投资金额。投资人可选择是否要成为美国公民。

EB-5签证是美国移民法中的一种投资移民签证，它是为那些愿意在美国投资并创造就业机会的外国人提供的一种途径。EB-5签证项目要求外国投资者在美国投资一定金额的资金并创造一定数量的就业岗位，以换取获得美国永久居民身份（绿卡）的机会。

具体而言，EB-5签证的要求包括以下几个方面：

1. 投资金额：投资者必须在符合条件的商业项目中投资至少50万美元，如果投资的项目位于失业率较高的“目标就业区”（Targeted Employment Area，TEA），则最低投资金额可以降至35万美元。

2. 就业创造：投资者的投资必须创造至少10个全职等效的就业岗位，这些就业岗位必须在投资完成后的两年内被实际创造。

3. 商业项目：投资者的资金必须投入到符合要求的商业项目中，这可以是新创办的企业，也可以是现有企业的扩展或重组。

4. 资金来源：投资者需要证明他们的投资资金来源合法，并且不能来自非法活动。

EB-5签证持有者和其家庭成员可以获得美国永久居民身份，享受与美国公民相似的权利和福利，包括居住、工作、教育等。然而，EB-5签证项目的申请程序相对复杂，需要满足一系列的要求，因此建议寻求专业移民律师的指导和帮助。

移民马耳他后，可以在当地找哪些行业和工作？

可以在马耳他找以下行业和工作：（1）IT行业：马耳他享有“地中海硅谷”美誉，在软件和游戏领域的成就吸引了大型软件公司的目光。包括华为、微软、甲骨文等中外知名企业。马耳他正着力打造Smart City，为马耳他的IT行业注入新的血液。因此，IT行业未来的发展前景不容小觑。（2）金融行业 ：另一个值得投资的是马耳他金融行业。马耳他被称为“南欧的瑞士”，全球25家银行都在马耳他设立了分公司，如汇丰、德意志银行等。根据国际经济论坛全球竞争力报告中显示，马耳他在全球健康银行系统中排列第10位，欧洲避险基金第1位。（3）中医在马耳他很受欢迎，圣母医院的中医诊所，地中海中医中心都受到了当地人的热烈欢迎。因此，中医诊所在当地也是极具发展前景的行业。开中医诊所申请程序也相对简单，一般提供中医大学文凭及医师资格证到马耳他的 MQRIC 部门进行注册，或者通过马耳他医学总会相关考试审核等其他相关程序即可在马耳他行医。

四川澳星为您解答：

可以在马耳他找以下行业和工作：（1）IT行业：马耳他享有“地中海硅谷”美誉，在软件和游戏领域的成就吸引了大型软件公司的目光。包括华为、微软、甲骨文等中外知名企业。马耳他正着力打造Smart City，为马耳他的IT行业注入新的血液。因此，IT行业未来的发展前景不容小觑。（2）金融行业 ：另一个值得投资的是马耳他金融行业。马耳他被称为“南欧的瑞士”，全球25家银行都在马耳他设立了分公司，如汇丰、德意志银行等。根据国际经济论坛全球竞争力报告中显示，马耳他在全球健康银行系统中排列第10位，欧洲避险基金第1位。（3）中医在马耳他很受欢迎，圣母医院的中医诊所，地中海中医中心都受到了当地人的热烈欢迎。因此，中医诊所在当地也是极具发展前景的行业。开中医诊所申请程序也相对简单，一般提供中医大学文凭及医师资格证到马耳他的 MQRIC 部门进行注册，或者通过马耳他医学总会相关考试审核等其他相关程序即可在马耳他行医。

可以。通过“马耳他国债投资居留***（MRVP）”项目取得居留身份之后，主申请人和附属申请人可以通过工作申请获得在马耳他就业的机会。工作过程中，通过缴纳个人所得税和社会保险（Social Security Contribution）,可以享受以下***：

1、就业者的子女享受马耳他免费的公立教育；

2、就业者及其子女享受免费的公立[_a***_]；

3、退休金；

4、伤病抚恤金；

5、遗孀/鳏寡抚恤金；

6、失业补贴

香港银行***越来越难，如果被拒是什么原因？

其实主要是防止洗钱的kyc审核，银行大兄弟其实面对业绩压力都很欢迎客户去***的，但是zf的大棒伺候着，谁也不敢乱开口子，轻者罚款，重者直接吊销拍照不是闹着玩的。

KYC审核是Know Your Customer的简称，它是反洗钱 （AML anti-money laundering）和预防***的制度基础，根据监管机构的有关要求，银行需要对***的个人进行身份核实。KYC审核简单来说就是对帐户持有人的条件审查和备案，客户只有通过的核后，才能在其账户进行开设和转账服务。

一般目前香港***比较难了，第一道程序就是***用途审核，基本上银行大兄弟上来第一句话就是：先森您的***用途是什么？

粮仓君各家不同的银行回答过如下问题均吃了闭门羹：

旅游，抱歉

最近一段时间，香港各大银行逐步收紧中国内地客户在香港银行的***政策，加强离岸账户的监管，并对已经已存量账户进行审查，预计未来在香港***的管控将更加严格，这主要是因为以下三方面原因：

第一，近年来，全球经济形势复杂多变，涉恐活动日益猖獗，境内外反洗钱形势面临着新的挑战。特别是今年，香港将接受国际反洗钱评估，包括银行在内的各界都高度重视。

第二，2017年1月1日起，中国内地和中国香港正式开始执行共同税务汇报系统（CRS）框架下的新户***程序，并于2018年与其他国家和地区进行第一次信息交换，国际税务合作进一步加强。

第三，在中美贸易战和美联储加息的双重背景下，香港作为人民币离岸交易中心成为资本外流的首选地。

内地客户若想要在香港***，一定要做好充足准备，才能有效应对客户经理对其洗钱、逃税和逃汇的尽职调查，降低被拒绝的概率，具体来说可从以下三方面入手：

第一，资料尽可能准备齐全。资料包括拟开立的银行清单与地图标记、港澳通行证、内地***、入境小票、住址证明（信用卡账单，近来香港金管局已经放宽此项监管规定，但仍有不少银行执行旧有政策）、护照。需要提醒的是香港的银行周日休***，周六仅上午营业。需要注意的是外资银行***门槛一般要高于中资银行，据了解在外资银行***往往要求购买一定数额的理财产品，需事前查询清楚。

第二、取得银行信任。必然会涉及的一些问题：在***过程中，客户经理会对***人员进行审核，比如 询问***用途（留学、移民等）、从事的行业、资金来源，模糊的回答会导致银行对***人的信任产生怀疑，最终导致不予***。

第三，维护账户。***成功后，最好是在60天内存钱到账户上激活账户。***时，跟银行客户经理面谈后，请留下他的直接联系电话和邮箱，后期账户在网银操作或其他任何问题时，可以直接联系。保持每个月登陆网银，打印月结单，以保持账户活跃，避免账户长期不使用而导致银行要求重新存钱激活账户或销户。

另外，由于不少非香港居民客户在***后存入款项用来购买港股和保险，银行担心此类户口的非正常资金出入，此类账户将作为重点监管对象。

2015 年，国家首次提出“深化与港澳台的合作、打造粤港澳大湾区”的战略规划。 “十三五”***中也明确提出大力支持港澳在泛珠三角区的发展，积极建设粤港澳大湾区跨海合作平台。随着粤港澳一体化的推进，开设香港银行账户，已不一定客户需要亲自前往香港，在内地很多城市都可以做见证***，一般来说需要1-6个月左右，很多在港中资银行的广东地区机构在开设香港银行账户方面较内地其他省份有一定的优势，审核速度也较快，具体可查询不同银行的要求。

您好，很高兴为您解答。香港作为国际知名的金融中心，对外汇的管制并不严格，加之香港公司注册的便利性和面对的整个东南亚市场，吸引了大量的大陆和国外客商前往香港注册公司，开设香港银行账户。

但较松的管制措施也使非法资金找到洗白的渠道，香港各大银行也因此遭受了巨额罚款，比如汇丰就支付19.2亿美元罚款，之后银行在审核客户上，只会越来越严格，于是很多资质不够的客户或者是业务来历不明的都通通被拒之门外。

但并不是说明，香港银行账户就不能开了，您要做到以下几点：

1，提供香港公司并未涉及任何违法违规行为、商业活动真实有效的证明；

2，提供3个月内，有效的商业活动凭证，如合同，资金凭证（***，收据等），交货、出货单，提单，运输委托书等能证明交易存在的文件；

3，需要提供***人本人的个人流水清单，证明个人资产来源干净、清楚。

4，需要提供本人身份合法的相关证明，如住址证明、家庭情况、收入来源等资料。

5，需要特别注意的是，在与银行***经理的面谈中，要对每个行业的商业模式，运作手法都了然于心，清晰有条理地回答问题。

以上回答供您参考，希望可以帮到您，欢迎您为我们点赞及关注我们，谢谢。

到此，以上就是小编对于香港新移民汇丰银行的问题就介绍到这了，希望介绍关于香港新移民汇丰银行的4点解答对大家有用。